38名農民建合作社編織暴富騙局 涉嫌非法集資12億

syusuke

鞏群海小院雜亂的頂棚里擺放的十多副牌匾真假難辨

“三地”合作社分支機構，掛有非常明晰的三地合作社押金表

高邑縣一家“三地”合作社的主要辦公地點

9日，記者從河北省邢臺市公安局得到證實，河北省隆堯縣“三地”農民專業合作社(以下簡稱“三地合作社”)涉嫌非法吸收公眾存款被立案偵查，當地警方于2014年12月18日開展集中收網行動。目前，“三地”合作社主要犯罪嫌疑人全部落網。經邢臺警方初步摸排，“三地”合作社涉嫌非法集資案涉及人數3.6萬余人，金額12億元左右，并非此前部分媒體報道的80億。目前，此案正在進一步偵破中。

成立于2007年的三地合作社，在短短7年過程中，編織了一個瘋狂吸金的“神話”。同它一起倒下的，是一個龐大的吸金網絡。官方消息稱，三地合作社以高額利息回報、押錢領取農資、高價收購小麥、免費出國旅游等多種手段，在多個農村設立“分社長”誘使廣大農民“入社”集資，對象涉及柏鄉、隆堯以及周邊地區乃至全國其他省和直轄市。

一個起初由38名農民成立的合作社，是如何編織起一張集資暴富騙局網絡？中新網記者曾在兩個月前就隆堯縣三地合作社非法集資一事，在河北省高邑縣、贊皇縣、隆堯縣、柏鄉縣等多地實地采訪，歷時半個多月，對三地農民合作社理事長鞏群海，副理事長鞏晟琪進行暗訪交談，并及時與當地公安部門溝通舉報，配合公安部門偵查取證，真實見證了三地合作社幾近瘋狂的吸金之路。

農家小院里布滿偽造獎牌

資料顯示，三地合作社的注冊地址為河北省隆堯縣魏家莊鎮肖莊東村335號。

其實，在肖莊東村，并沒有門牌號，在村里詢問三地合作社如何走，大多數村民會反問：“是鞏群海家么？”

鞏群海正是三地合作社的理事長。他的家在肖莊東村東南，一條小胡同盡頭。三地合作社的注冊地也正是在此。

鞏群海的家與周邊村民住房相比，顯得十分破舊，院子里凌亂堆放著雜物，一輛破舊的農用車停在門口。小院里最醒目的是西側墻上擺放的十幾張榮譽獎牌。其中，有授予鞏群海個人的，也有授予三地合作社的。“新農村建設特別貢獻獎”、“中國優秀創新企業家”、“國家重點推廣單位”等等，但記者發現，眾多榮譽獎牌，大部分由一些不知名的協會頒發，其中，有兩副獎牌上面的印章為河北省公安廳、中華人民共和國農業部。經記者核實，這兩副獎牌均系偽造。

60歲左右的鞏群海，一副北方農民的打扮，身材矮小，微胖，頭發花白，衣服褶皺。而在家人的描述中，他大多時間不在家中。

鞏群海的屋子光線陰暗，沙發上隨意堆放著衣服和孩子的玩具。屋里擺放著印有三地農民合作社內部供應字樣的礦泉水桶。

在記者與鞏群海的交談中，有一名與他年紀相仿，同樣農民模樣的助手一直用手持攝像機進行攝像。一名操著北京口音的助手稱在北京也有三地合作社的分支機構。

鞏群海將他的合作社形容為中國知名農民專業合作社。據鞏群海介紹，2007年，三地合作社由38名農民出資6000萬元人民幣注冊建立。其中，鞏群海個人出資5700萬元，其他37人出資剩余300萬。

“我是用農業技術入股。我會種地，我的種地技術就值5700萬。”看到別人懷疑的眼光，鞏群海會刻意進行解釋。

鞏群海說，其余的37人，也并未用現金入股，而是每家的土地、房屋、農業機械作價，折合成現金入股，并非實際出資。

在鞏群海眼中，合作社適應了社會的發展，成立后得到迅速擴張。已經記不清自己電話號碼的鞏群海，在交談中會一直重復幾組數字：截至2008年9月30日24時，三地農民專業合作社共有社員135168名，資產達81億元。說這組數字時，他的手指會不斷叩擊桌面，眼神異常堅定。

談話間，鞏群海最愿意吹噓的，是合作社優厚的福利待遇。在鞏群海介紹中，三地合作社社員互相幫助，互利互惠，可以領取免費的生活物資。同時，只要祖孫三代都加入合作社，社里就可以資助他們在縣城中購買一套住房。

“三地的經驗，應該在全國推廣”，鞏群海對于他給成員創造的福利，深感滿意。但他最不愿意提及的，是合作社的盈利模式。

13萬人的合作社，免費發放的物資是如何得來？合作社又是怎樣盈利的？每當問到此，鞏群海就會重復：截至2008年9月30日24時，三地農民專業合作社共有社員135168名，資產達81億元。多次追問后，他會說出一句“太行山以東的18萬平方公里的富硒土地，都是合作社的。”

“我的工作就是買面粉”

其實，鞏群海所隱喻不說的，正是合作社瘋狂進行的非法集資行為。

同樣住在肖莊東村的鞏晟琪，是三地合作社的副理事長，他和鞏群海有親戚關系。在鞏群海口中，稱呼鞏晟琪為“鞏小六”。對于鞏群海不愿多說的，鞏晟琪的說法顯得透徹直白。

鞏晟琪在隆堯縣縣城臨街的一座三層小樓上辦公，這里設有三地合作社的會計室、開票室、登記室、購銷處、辦公室等部門。墻上掛有4幅巨型照片，這些照片是鞏晟琪和不同“領導”的合影，鞏晟琪身穿西裝，干凈整潔。

而記者見到的鞏晟琪卻截然不同，一幅農民裝扮，外套上沾有一塊油漬，說話時有些緩慢和呆滯。對其提出想要入社的要求，他直接告訴記者，從他這里繳納資金，年利率32%，即存1萬元人民幣，一年可得到利息3200元。

看到投資者猶豫，幾分鐘后，他又會重新解釋分紅模式，“有可能一年返還3200元，也有可能4個月就返還3200元。最多一年返利3次，這個返還時間是不固定的，要看合作社的利潤。”

對于合作社的結構，鞏晟琪介紹說，三地合作社各地設有256個分社，每個分社社長可以吸納528戶，一共是135168戶，只有分社社長可以開設分支機構。

鞏晟琪說，加入合作社需要辦理社員證，現在的社員證已經由最初的1元一個，漲到1萬元一個。只有辦理了社員證的人，才能在合作社存錢，享受合作社的高額返利。對于合作社的盈利模式，鞏晟琪并不知情，也不知道合作社的實體產業。

“合作社的錢都是專款專用，我就負責買面粉，不投資。”鞏晟琪稱，除了購買農業生產生活用品之外，這些錢并不能增值。三地合作社的發放物資和返還高額利潤的虧損要靠國家補助。

當記者問及國家每年向三地合作社補助多少？鞏晟琪反問道：“理事長沒和你們說么？我不知道。”

瘋狂蔓延的分支

256個分社，每個分社528戶村民，三地合作社的集資之路成幾何數字增長。而高額的返利，也吸引著越來越多的人加入三地。

官方公告稱，三地合作社以高額利息回報、押錢領取農資、高價收購小麥、免費出國旅游等多種手段，在多個農村設立“分社長”誘使廣大農民“入社”集資，對象涉及柏鄉、隆堯以及周邊地區乃至全國其他省和直轄市。

在河北省高邑縣，投資三地，買房買車的傳說流傳在街頭巷尾。

“三地合作社在高邑縣經營有很多年了，在縣城分支機構還不算多，在農村，幾乎每個大村子里都有。”一位高邑縣當地居民告訴記者。記者采訪中發現，幾乎所有受訪者均對三地合作社有所耳聞。“感覺就像天上掉餡餅。”對于三地農業合作社的社員分紅方式，高邑縣街頭一位賣烤紅薯的商販迅速提起了精神。

在高邑縣的一條街道上，相距不足500米，就分布著兩家三地農民專業合作社的分支機構。

這些分支機構就像商店一樣散落在街道上，屋子里擺滿了面粉、大米、紅棗等物資。一面墻上掛滿了照片，另一面墻上則是一些榮譽證書和獎牌。

在三地分支機構里，交30元就可以拿走一小瓶麻醬，4個月后再領回原來的30元；50元可以拿走一袋洗衣粉，4個月后50元同樣可以領回；100元則可以拿走大棗、花生等。不同數額的錢款均有相應贈品對應，直至高額返息，4個月后資金如數返還。“很多人來入股的，白吃誰不吃。”負責人說。

“把錢存在這里叫入股，100元算一股，1萬元就是100股。給你開的票上寫成面粉，不寫股金。你押100塊錢給你一袋面粉，如果不要面粉，我們可以給你代賣，5天后就返給你3200元分紅，4個月后如果撤資可以返你本金1萬元。”一家三地合作社的負責人如此說。

該負責人稱，一年可以有三次分紅，存錢時間少于4個月則沒有分紅。“入股沒有上限，你入10萬也行，入100萬也行，入股越多，分紅越多。”據他介紹，入股有身份方面的限制，必須為農業戶口。如果不是農戶，只要親屬是農業戶口，也可以以親屬的名義入股。

“你先打聽一下，一開始都是這樣，嘗到甜頭就好了。”這名負責人淡淡地說。

社長的下線

2014年12月11日，在高邑縣的一處三地合作社分支機構，一名姓高的女士正好來此。高女士說，她在石家莊市贊皇縣也設立了一家三地合作社的分支機構，高邑縣這處分支機構是她的“上線”。該婦女拿出7000元錢交給這個該分支機構，然后取走了70袋面粉。

“我干了兩年了，挺賺錢的，感覺一點風險也沒有。”高女士稱，“我們自己也入了不少錢。這就跟游泳一樣，你先在淺水區學學，先入個10萬，放夠一年之后，你心里就踏實了。”

在高女士看來，她對三地農合社的前景很是看好。“這個合作社已經創辦7年多了，我拉的這些面粉幾天就發光了，全是發給老百姓，為老百姓服務，你想想國家打壓它干什么。”

在高邑縣另一家三地合作社分支機構中，一名女性負責人表示，按照合作社規定，成員中有20%可以是非農業戶口，只要交納押金就可以成為社員。該負責人表示，收到現金后，她會給社員一張收條當作憑證，“沒有公章，只要我簽字就行，證明你已經把錢交給三地了，只要上面把錢給了我，你就等著拿利息就行了。”

在這些分支機構的宣傳中，三地合作社的社員們經常參加培訓和各種各樣的會議。一名負責人指著墻上掛的大幅照片稱，這是社里的骨干在邢臺職業技術學院培訓時的合影，最前排還有四個人是“農業部領導”。

而就在這張大幅照片旁邊卻掛有高邑縣農民專業合作社協調領導小組辦公室頒發的警示監督牌，該監督牌稱農民專業合作社非金融機構，嚴禁吸收社會公眾存款，嚴禁發放貸款。

該負責人稱，只要交2萬元就能成為“社長”。“現在就是倒騰錢能賺錢，我還辦了貸款準備加大投入呢。”

在高邑縣蔬菜批發大市場，有一家號稱高邑縣“總社”的三地農民專業合作社，該機構辦公地點十分寬敞，屋里擺滿了礦泉水、面粉、大棗、核桃等。而高邑縣其他三地分支機構發放的面粉等物資，都來自于這里。

“總社”的墻上掛有一塊黑板，上面寫著：各位社長好，第六屆中國合作經濟高層論壇在北京會議中心12月召開，會費2萬元，收兩張照片和身份證復印件。 當日，一位農民模樣的人坐在“總社”門口的桌子旁，桌子上排放著收據本和驗鈔機，他被別人稱為“社長”。經常有農民模樣的人將一疊疊人民幣交給“社長”，然后將一袋袋面粉、大棗、核桃等物資裝到車上運走。

交談中，一名姓王的社長將一張名片交到記者手上說：“想要投錢了可以找我，3000塊可以辦理一個社員證，沒風險，放心吧。”

2014年12月，邢臺多地發出《關于打擊和處置三地農民專業合作社涉嫌非法集資犯罪有關事宜的公告》。2015年2月8日，邢臺市官方通報稱隆堯“三地農民專業合作社”因涉嫌非法集資犯罪，被公安機關立案偵查。并根據部署于12月18日晚統一行動，扣押了高檔轎車、電腦等一批涉案資產，凍結了“三地農民專業合作社”的所有銀行賬戶，收繳了一批銀行卡，最大限度地追繳涉案資產，盡最大可能降低群眾損失，維護群眾合法權益。